中国人民银行通过针对客户交易的新规定，加强打击洗钱活动

中国继续打击洗钱风险。日前，中国人民银行、银保监会、中国证监会联合发布了旨在规范金融机构在客户尽职调查和交易记录方面必须遵守的新规定。

新规定自3月1日起实施。包括要求人民币单笔5万元以上的现金存取业务，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源及用途。境内汇款超过50万元及境外汇款超过20万元以上的，将受到「重点监管」。

根据三机构于1月下旬发布的联合公告，上述措施是为了完善中央反洗钱监管体制机制、有效防范金融风险的重要举措。

具体而言，他们将「完善金融行业反洗钱义务主体范围，明确各金融行业客户尽职调查具体要求，强调基于风险的尽职调查措施和持续的尽职调查措施，要求金融机构对高风险情形强化尽职调查，允许金融机构对评估出的低风险业务、客户采取简化尽职调查措施，参照国际通行标准，完善受益所有人识别要求以及代理行、汇款、通过第三方开展尽职调查、高风险国家或地区等特殊业务下的尽职调查要求。」

中国打击洗钱活动的重点包括跨境赌博。澳门史上最大的两家博彩中介人运营商太阳城集团和德晋集团的行政总裁——周焯华及陈荣炼——于近几个月被逮捕和拘留。

中国人民银行曾在2021年4月发公告承诺将通过打击金融领域内的「资本链」来打击跨境赌博。

然而，澳门大学工商管理学院国际综合度假村管理教授蓝志雄认为，有鉴于当前博彩中介行业面临的诸多不利因素，此类规定对于澳门的影响可能会随着时间的推移而减弱。

蓝志雄教授向本刊表示：「鉴于我们目前强调加强对博彩业、尤其是博彩中介业务的管控，此类反洗钱政策对澳门的影响要小得多。」

「尤其是当前我们更加强调在澳门发展一个健康、合法和专注于休闲的大众博彩市场。」

 

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