FATF向欧盟国家发布反洗钱和CTF建议

全球洗钱和恐怖融资监管机构金融行动特别工作组(FATF)发布了一系列关于欧盟成员国应如何评估以下相关风险的新建议反洗钱(AML)并应对以下威胁打击资助恐怖主义行为(CTF/CFT)。

超国家风险评估报告

最后一次更新是在三年前的2019年，欧盟委员会的超国家风险评估报告(SNRA)介绍了建议。根据欧盟反洗钱指令，SNRA报告应每两年更新一次。尽管如此，由于疫情，它被推迟到2022年，使反洗钱利益相关者能够从容不迫，对某些行业做出更清晰、更相关的判断。

其中，在线赌博部门和加密资产是需要重新计算其风险水平的两个领域。在利益相关者确定一系列重要变更的背景下，这些变更是必要的。

新冠肺炎余波和对乌战争

FATF也承认这两个因素是对欧盟成员国有很大影响的额外因素，重点是欧盟所有企业和经济部门的洗钱风险水平上升。这些导致了犯罪分子毫不犹豫从中获利的全新机会的产生。

FATF关于CTF和反洗钱威胁的研究针对八个不同业务类别的40多种服务或产品进行。其中包括博彩业，根据SNRA的概述，博彩业“以快速的经济增长和技术发展为特征”。自2019年上次SNRA报告以来，疫情期间和年底记录的在线赌博行业的显著扩张也引发了主管当局发出在线赌博风险上升的信号。

现金问题

尽管监管有所改进，但同一份SNRA报告显示，实体赌场仍面临反洗钱威胁的高风险，现金交易是主要触发因素。该报告还提出了纸币问题以及围绕纸币的悖论。也就是说，在整个欧洲大陆现金零售交易大幅下降的时候，疫情期间对纸币的需求却上升了。

由于犯罪经济仍以现金为基础，欧盟成员国仍面临严重的洗钱和反洗钱风险。由于现金和类似资产的匿名性和易移动性，这一点尤其如此。

至于在线赌博行业，反洗钱威胁大多与被未经授权的在线赌博运营商作为目标的成员国有关。匿名电子货币处理平台和虚拟货币也是问题的一部分，被认为是FATF，表明赌博行业缺乏适当的反馈和报告可疑的解决方案。建议欧洲金融情报机构努力提高报告质量，并更好地利用提供给它们的信息。同时，建议加强赌博反洗钱安全措施，包括“针对员工、合规官和零售商的培训，重点是对相关产品/业务模式的适当风险评估。”

在九月底英国海关总署对Betfred罚款300万美元，原因是未能保护其客户，也未能防止洗钱和恐怖主义融资。

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